Financieringspositie
Financiering is het aantrekken van benodigde financiële middelen voor een periode van minimaal één jaar. We zetten eerst zoveel mogelijk van de vrijkomende middelen in voor de financiering van de eigen investeringen, voordat een nieuwe geldlening wordt afgesloten. Ook in het afgelopen jaar hebben we dit beleid gevolgd.
Leningenportefeuille
In 2023 is de geldlening van € 10.000.000 ontvangen waarvoor in 2022 het contract met uitgestelde storting was afgesloten. Conform de begroting 2023, is er in 2023 verder geen aanvullende financiering opgenomen.
Zoals uit onderstaande tabel blijkt is onze leningenportefeuille door de nieuwe geldlening in 2023 toegenomen. Door het lage rentepercentage van de nieuwe geldlening en de reguliere aflossingen is de gemiddelde rente op onze langlopende geldleningen met 0,39% afgenomen.
MUTATIES VASTE SCHULD IN 2023 | |||
|---|---|---|---|
(Bedragen x € 1.000) | |||
Bedrag | Gemiddelde | Invloed op | |
rente | gem. rente | ||
Beginstand per 1 januari 2023 | 47.516 | 3,65% | |
Nieuwe leningen | 10.000 | 1,69% | -0,36% |
Reguliere aflossingen | -2.636 | 4,30% | -0,03% |
Vervroegde aflossingen | 0 | 0,00% | 0,00% |
Renteaanpassing (oud percentage) | 0 | 0,00% | 0,00% |
Renteaanpassing (nieuw percentage) | 0 | 0,00% | 0,00% |
Omzetting vast naar vlottend | 0 | 0,00% | 0,00% |
Omzetting vlottend naar vast | 0 | 0,00% | 0,00% |
Eindstand per 31 december 2023 | 54.880 | 3,27% | -0,39% |
De komende jaren lopen de langlopende geldleningen verder op door de in 2022 afgesloten geldleningen met uitgestelde storting in 2024 (€ 10.000.000) en 2025 (€ 5.000.000).